Нацбанк в последнее время отличается завидной тягой к сомнительным решениям – то спасает гривну с риском полностью обвалить рынок кредитования, то заставляет банки заниматься сбором бесполезной информации о клиентах, якобы в целях борьбы с терроризмом и отмыванием денег. Понимая бесперспективность идеи, банки не особо усердствуют в сборе данных, но нервы клиентам портят изрядно.Борьба с «грязными» деньгамиНачиная с октября, многие украинские банки начали рассылать клиентам сообщения на телефон и электронную почту с просьбой уточнить свои личные данные. На деле это означает, что все вкладчики, заемщики и т.д. должны посетить свое отделение банка и вручную заполнить там бумажную анкету, в которой кроме уже известных банку данных (ФИО, адрес, контакты, серия и номер паспорта) необходимо указать место работы и уровень зарплаты, а также сообщить, в каком другом банке имеются сбережения и в каком размере.
В банках клиентам объясняют, что просто исполняют постановление НБУ № 22 от 31.01.2011, а работу по сбору информации активизировали только сейчас, потому что регулятор начал их штрафовать. Но в пресс-службах ряда банков UGMK.INFO сообщили, что пока Нацбанк санкции к финучреждениям не применял. Ничего не сказали о санкциях и в самом НБУ. «Регулятор с пониманием относится к сложностям, которые испытывают многие банки в части анкетирования той категории клиентов, обслуживание которых не связано с необходимостью физически посещать учреждение», - подтверждает казначей банка «Национальный кредит» Василий Невмержицкий.
Кроме того, в НБУ добавляют, что нынешнее постановление – только обновление аналогичного документа от 2003 г, в который просто внесли изменения в соответствии с законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Т. е. все банки уже 8 лет как должны были собрать у своих клиентов соответствующие данные, но приступили к этому процессу в основном только в сентябре-октябре.
В «ПриватБанке», например, отметили, что так и делают в последние годы – во время первого визита клиента в банк не только узнают у него всю необходимую информацию, но и фотографируют. Правда, коллеги по рынку не уверены, что фотографирование всех клиентов и необходимость совершать все операции с применением мобильного телефона – это удачная идея.
Без восторгаНужно отметить, что банки без энтузиазма отнеслись к поставленной Нацбанком задаче. Например, в «Хрещатике», где активно приглашать клиентов для заполнения анкет начали только со средины октября, считают, что это малоинтересная и уже не актуальная тема. В то же время в пресс-службе «Райффайзен Банка Аваль» сообщили, что будут готовы комментировать тему только через две недели.
В свою очередь, в НБУ решили продлить банкам «удовольствие». «Значительное количество клиентов-физических лиц редко приходит в банки и почти не осуществляет расчетно-кассовые операции, а, кроме того, изменили местожительство и проживают вдалеке от филиалов и отделений банков, где у них открыт счет. Кроме того, существует ряд сложностей с идентификацией клиентов по зарплатным и другими подобными проектам», - сообщили в пресс-службе ведомства. В связи с этим Нацбанк подготовил письмо-разъяснение, которым в частности продлил срок восстановления таких анкет и разрешил уточнять данные о клиентах только тогда, когда они сами приходят в банк.
